Kenmerken van fraude

Er is geen duidelijke definitie van fraude. Het begrip als zodanig komt niet voor in het Nederlandse Wetboek van Strafrecht. Kenmerkende elementen die aanwezig moeten zijn om van fraude te spreken zijn:
Het gaat om opzettelijk handelen
Er wordt een misleidende voorstelling van zaken gegeven
Er is het oogmerk economisch voordeel te behalen
Er is een benadeelde
Er is sprake van onrechtmatig of onwettig handelen

Voorbeelden van fraude

Bij acquisitiefraude worden mensen overgehaald een advertentie te plaatsen tegen een hoog bedrag, terwijl de advertentie later niet geplaatst zal worden.
Onder belastingfraude (ook wel:belastingontduiking) wordt verstaan: minder of geen belasting betalen door het niet naleven van de fiscale wetgeving. Bij belastingontduiking is er altijd sprake van een wetsovertreding.
Bij de "bouwfraude" worden afspraken die in strijd zijn met mededingingsregels verzwegen;
Bij btw-fraude wordt de inning van btw gedwarsboomd door een zgn. btw-carrousel op te zetten van lege BV's die elkaar leveringen doen (eventueel fictief of altijd dezelfde goederen) waarbij ofwel btw niet afgedragen wordt of onterecht teruggevorderd.
Bij examenfraude spiekt de leerling of student, of gebruikt hij verboden informatie (GSM), waardoor zijn leraren geen juist beeld van zijn kennis krijgen;
Bij faillissementsfraude worden geld of middelen vlak voor het faillissement uit de onderneming vervreemd, waardoor schuldeisers geen beslag kunnen leggen op de bezittingen.
Bij jaarrekeningenfraude wordt in de jaarrekening een onjuist beeld gegeven van de stand van zaken in een bedrijf;
Bij uitkeringsfraude gaat het om personen die onder valse voorwendselen ten onrechte een (te hoge) uitkering genieten;
Bij verkiezingsfraude wordt geknoeid met verkiezingsuitslagen, waardoor de kiezers en het buitenland een onjuist beeld krijgen van de verkiezingen, zodat een leider ten onrechte wordt geïnstalleerd.
Bij verzekeringsfraude tracht een verzekerde een verzekeringsmaatschappij onder valse voorwendsels tot uitkering te doen overgaan of een verzekering onder valse voorwendsels aan te vragen.
Bij kredietfraude wordt onder valse voorwendselen een lening of 'krediet' aangevraagd of verkregen. Wanneer het krediet niet meer kan worden afgelost blijkt het onderpand vaak minder waard te zijn dan eerder werd verondersteld.
Hypotheekfraude is een vorm van kredietfraude waarbij het onderpand een vastgoedobject is.
Bij diplomafraude wordt beweerd dat men een titel of diploma heeft terwijl dit niet zo is, of wordt een vals diploma gebruikt. Hieraan verwant is c.v.-fraude: het vermelden van onwaarheden op het c.v. Dit alles geschiedt om de eigen onderneming of positie op de arbeidsmarkt te verbeteren.
Bij witwassen wordt de illegale herkomst van gelden verborgen via een carrousel van transacties, waardoor de gelden ogenschijnlijk legaal verkregen lijken te zijn.
Er bestaan veel oplichtingsmethoden waarbij het slachtoffer niet de overheid is maar een gewone (meestal vermogende) medeburger. Eén van de meest voorkomende is de "Nigeriaanse oplichting" waarbij gevraagd wordt om een rekening ter beschikking te stellen waarop een enorm bedrag (miljoenen USD of €) afkomstig van één of andere erfenis kan geparkeerd worden. Het slachtoffer wordt een deel van deze erfenis beloofd maar moet eerst allerlei verplichtingen (met kosten) vervullen. Uiteindelijk na het betalen van kosten blijkt dan dat het geld toch niet kan worden overgemaakt. Zolang het slachtoffer geen wantrouwen heeft blijven de oplichters geld vragen. Deze vorm van oplichting is zeer oud en bekend maar toch lopen er nog steeds personen in de val. De technische term voor dit soort oplichtingen is "advance fee fraud". Een stelregel om te ontdekken of het om oplichting gaat is de volgende: "Als het te mooi is om waar te zijn, dan is het niet waar".

Bekende fraudezaken in de VS

Jim Bakker
Cecil Jacobson
Bernard Madoff
Michael Milken
Richard Nixon (tijdens de "Checkers"affaire.)
Alan Ralsky
Robert Soloway
Allen Stanford
William Tweed
Delmart Vreeland

Bekende fraudezaken in Nederland

Willem Pince van der Aa
René van den Berg (oplichter)
Eddy de Kroes
Ari Olivier
Jan-Dirk Paarlberg
Eric Pouw
Erik de Vlieger

Bekende fraudezaken in België

Paul Vanden Boeynants
Roger De Clerck
Leo Delcroix
Michel Demaret
Lernout & Hauspie
Marineschandaal
Guy Mathot
Stanny Van Paesschen
Ikki Prises
Daisy Ragole
Jean-Pierre Van Rossem
Superclub-KS-affaire
Zillion

Andere fraudezaken

Silvio Berlusconi
Jacques Chirac
Daewoo (concern)
Easy Life
Pavel Fedoelev
Jérôme Kerviel
Landis (bedrijf)
Ferdinand Marcos
Sun Myung Moon
Noersoeltan Nazarbajev
Ehud Olmert
Palm Invest
Parmalat-schandaal
Charles Ponzi
WorldCom
Zaak Gürtel